Repérer et dénoncer une fraude de fournisseur chinois.

Aucun pays n’égale la Chine lorsqu’il s’agit de fournir des biens aux quatre coins du monde. Mais, il y a beaucoup d’escroqueries, de contrefaçons et de fournisseurs chinois dont il faut se méfier. La plupart des entreprises interrogées dans le cadre des enquêtes menées sur le sujet déclarent que la vérification des fournisseurs chinois est le plus gros problème auquel elles sont confrontées lorsqu’elles importent des produits de ce pays.

Il peut s’avérer particulièrement difficile de trouver un bon fournisseur chinois et de ne pas tomber sur une entreprise parasite. Mais, « affaires en Chine » et « réussite » ne sont pas des oxymores. Il suffit de savoir s’assurer de faire affaire avec un fournisseur légitime. Quelle est donc la procédure pour ne pas se faire arnaquer ?

Comment repérer et signaler une fraude d'un fournisseur chinois ?-1

Les différents types d’arnaques des fournisseurs chinois

Les arnaques peuvent prendre différentes formes. Voici une liste non exhaustive des principales perpétrées par les fournisseurs chinois.

La mauvaise qualité des produits

Dans le cadre de ce type de fraude, vous recevez des produits de mauvaise qualité ou des produits de qualité qui ne correspondent pas à vos attentes ou aux échantillons envoyés par le vendeur chinois.

La contrefaçon

Un rapport de 2019 de l’Organisation de coopération et de développement économique (OCDE) indique que la majorité des marchandises de contrefaçons sont importées de Chine. Cela s’explique par les lois chinoises sur la propriété intellectuelle, qui sont très différentes des lois françaises. En Chine, les marques sont attribuées à ceux qui en font la demande en premier et pas nécessairement au propriétaire initial, ce qui encourage certains fabricants à produire et à vendre des marchandises en violation des droits d’auteur.

La fausse entreprise

Un fournisseur peut affirmer la légitimité de son entreprise, alors qu’elle ne l’est pas. Cette situation est délicate, car la fausse entreprise peut parfois avoir l’air parfaitement authentique, et avoir un beau site web, par exemple.

La fraude aux paiements

C’est une des fraudes les plus courantes sur le marché. C’est lorsque le fournisseur demande à la société étrangère de réaliser un paiement par virement sur un compte bancaire différent de celui qui est utilisé habituellement. Il convient alors d’être très attentif aux détails : le fournisseur peut envoyer une facture sur laquelle tous les détails sont corrects et où seul le compte bancaire ne l’est pas.

Typologie détaillée des fraudes courantes

La substitution qualitative constitue l’une des fraudes les plus répandues dans le commerce chinois. Ce procédé consiste à présenter des échantillons parfaitement conformes aux attentes, puis à livrer des marchandises de qualité nettement inférieure pour la commande définitive. Les matériaux utilisés, les finitions et les performances techniques diffèrent alors significativement. Cette pratique exploite la difficulté à vérifier physiquement les marchandises avant leur expédition intercontinentale. Certains fabricants peu scrupuleux utilisent par exemple des matières premières de second choix, réduisent l’épaisseur des composants ou simplifient les process de fabrication pour maximiser leurs marges.

L’escroc du paiement anticipé opère selon un schéma bien rodé. Après des échanges initiaux prometteurs et parfois l’envoi d’échantillons de qualité convenable, le supposé fournisseur demande un acompte substantiel, généralement entre 30% et 50% du montant total. Une fois le virement effectué, les communications se raréfient puis cessent complètement. L’acheteur se retrouve alors face à un interlocuteur devenu fantôme et des fonds irrécupérables. Cette fraude cible particulièrement les nouveaux importateurs pressés de conclure leur première transaction et insuffisamment vigilants quant aux vérifications préalables.

Les faux profils de fournisseurs prolifèrent sur les plateformes B2B internationales. Des escrocs créent des identités fictives d’entreprises, s’appropriant parfois l’identité visuelle et les références de sociétés légitimes existantes. Ces profils présentent des usines impressionnantes (photos volées), des certifications internationales (falsifiées) et des témoignages clients enthousiastes (fabriqués). La sophistication de certains profils rend leur détection difficile sans investigation approfondie. Les escrocs exploitent la crédibilité des plateformes comme Alibaba ou Global Sources pour inspirer confiance, ciblant prioritairement les acheteurs novices.

L’augmentation soudaine des prix après commande représente une pratique déloyale courante. Après signature du contrat ou versement de l’acompte, le fournisseur invoque divers prétextes (hausse des matières premières, nouvelles taxes, modifications techniques obligatoires) pour justifier une augmentation substantielle du prix convenu. L’acheteur, ayant déjà investi temps et argent dans la transaction, se trouve contraint d’accepter ces nouvelles conditions ou d’abandonner sa commande avec pertes financières. Cette technique exploite l’asymétrie d’information et le coût d’opportunité élevé d’un changement tardif de fournisseur.

La falsification de certificats de conformité constitue une fraude particulièrement dangereuse. Certains fournisseurs présentent des documents d’apparence officielle attestant faussement la conformité de leurs produits aux normes internationales (CE, FCC, UL, etc.). Les acheteurs, rassurants sur la légalité de leur importation, découvrent ultérieurement que leurs produits ne respectent pas les exigences réglementaires, s’exposant à des blocages douaniers, rappels de produits et poursuites judiciaires potentielles. Cette pratique exploite la difficulté à vérifier l’authenticité des certifications émises à l’étranger et la complexité des normes techniques internationales.

Comment repérer les sites frauduleux ?

Avant de s’engager avec un fournisseur chinois, il est essentiel de bien prendre connaissance de tous les signes de fraude, afin de s’assurer de la légitimité de son activité.

Alibaba est-il un site fiable ?

C’est la question qui revient le plus souvent. Les arnaques et fraudes des fournisseurs chinois sont nombreuses, sur Alibaba comme sur les autres sites chinois. Il faut comprendre que les plateformes e-commerce comme Alibaba proposent des fabricants et des fournisseurs et ne sont que des intermédiaires. Même si ces plateformes sont fiables, certains producteurs et vendeurs peuvent ne pas l’être.

Chercher les signaux de fraude

Voici quelques signes d’alerte pour repérer un fournisseur frauduleux :

il refuse de produire une licence d’exploitation ou d’autres documents que vous lui demandez pour vérification ;
il vous presse de conclure une affaire ;
il affirme pouvoir fabriquer n’importe quel produit ;
il est lent dans sa communication ;
il n’envoie pas d’échantillon ;
il change le mode de paiement ;
son site web n’est pas complet et ne fournit que peu ou pas d’informations de contact.

Indices révélateurs d’une potentielle fraude

Les prix anormalement bas par rapport au marché constituent un signal d’alerte majeur. Un écart de prix significatif (généralement supérieur à 30%) avec les offres concurrentes pour des produits similaires devrait immédiatement éveiller la suspicion. Cette stratégie vise à attirer les importateurs en quête d’opportunités exceptionnelles, exploitant l’argument économique pour court-circuiter la vigilance habituelle. Toute offre commerciale défiant la logique économique mérite une investigation approfondie – les coûts de production chinois, bien qu’avantageux, restent soumis à des planchers réalistes incompressibles.

La pression à la décision rapide caractérise fréquemment les approches frauduleuses. Les fournisseurs malhonnêtes insistent sur l’urgence d’une commande immédiate, invoquant une « promotion exceptionnelle », un « stock limité » ou une « hausse imminente des prix ». Cette pression psychologique vise à précipiter l’engagement financier avant toute vérification approfondie. Une entreprise légitime respecte généralement le temps nécessaire à la réflexion et aux vérifications préalables, particulièrement dans le contexte d’une première collaboration internationale.

L’incohérence des informations fournies révèle souvent une tentative de fraude. Des contradictions entre le site web, les documents commerciaux et les communications par email concernant l’adresse du siège social, l’année de création, la capacité de production ou les marchés desservis devraient immédiatement alerter. Ces disparités indiquent généralement une falsification partielle d’identité. Les fraudeurs, construisant une façade commerciale fictive, peinent à maintenir une cohérence parfaite à travers tous les points de contact avec leurs cibles potentielles.

Le refus des vérifications standards trahit fréquemment les intentions douteuses. Un fournisseur légitime accepte généralement les demandes raisonnables de visite d’usine (physique ou virtuelle), d’inspection par un tiers indépendant, ou de vidéoconférence pour présenter ses installations. La réticence manifeste face à ces pratiques courantes du commerce international constitue un signal d’alarme significatif. Les excuses répétées pour éviter tout contrôle externe (« rénovations en cours », « déménagement récent », « politique d’entreprise restrictive ») masquent généralement l’inexistence des capacités de production revendiquées.

Les méthodes de paiement atypiques sollicitées par le fournisseur représentent un indicateur critique. Toute demande de virement vers un compte personnel, un compte dans un pays tiers sans lien avec la Chine, ou l’insistance pour des paiements via des services de transfert d’argent comme Western Union devrait immédiatement susciter la méfiance. Ces pratiques visent à compliquer le traçage des fonds et à contourner les protections offertes par les transactions commerciales internationales standard. Les entreprises légitimes utilisent généralement des comptes professionnels identifiables et n’hésitent pas à accepter des modalités de paiement sécurisantes pour l’acheteur.

Comment vérifier un fournisseur chinois ?

Il peut être bien d’identifier les signaux pour savoir si vous êtes victime d’une arnaque de la part d’un vendeur chinois. Malheureusement, ce n’est pas suffisant pour éviter le risque de fraude. Il est important pour toute société de procéder à une enquête de diligence raisonnable, c’est-à-dire vérifier les informations du fournisseur, comme les dossiers financiers et l’évaluation des pratiques commerciales.

Rechercher les antécédents du fournisseur

Vous pouvez commencer par une recherche rapide sur internet avec le nom de l’entreprise suivi du mot « arnaque » pour constater si ce fournisseur a été signalé par le passé. Cela vous permettra de voir si d’autres entités ont eu une mauvaise expérience avec ce fournisseur.

Rechercher les informations du fournisseur

Vous pouvez utiliser les marketplaces pour chercher les informations du fournisseur dont il est question, à savoir :

le nombre d’années d’activité ;
son adresse (est-elle indiquée sur son site web ?) ;
le nombre d’employés ;
la propriété de l’usine ;
le montant des ventes ;
les noms des marques avec qui il travaille.

Confirmez que le fournisseur concerné est autorisé à exercer les activités commerciales qu’il déclare et à fournir des services de commerce à l’étranger.

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Comment signaler la fraude ?

Si vous faites partie des malchanceux qui ont été escroqués en faisant affaire avec une entreprise chinoise, vous souhaitez probablement connaître les démarches à suivre. Vous vous demandez d’abord s’il existe une possibilité de récupérer votre argent et, ensuite, d’obtenir un peu de justice et de faire en sorte que ce fournisseur soit tenu pour responsable. Une fois la fraude détectée, il est important de la signaler rapidement.

Contacter votre banque et le fournisseur concerné

En cas de litige, la première chose à faire est d’appeler votre banque pour arrêter tout transfert d’argent. Signalez clairement le problème à l’entreprise chinoise par courriel et par téléphone, de préférence à un responsable de l’entreprise. Il n’est pas impossible qu’il y ait eu une erreur quelque part. Si vous n’avez pas de réponse, il faut alors réagir.

Évaluer la valeur monétaire totale

Il vous faut tout d’abord évaluer la valeur monétaire totale liée à la fraude. Si cela concerne des achats de valeur limitée, il est nécessaire de déposer un rapport auprès des organisations concernées et auprès de l’entité que vous avez utilisée pour le paiement.

Si cela concerne des achats d’une valeur importante, il est préférable de constituer un dossier complet. Regroupez les traces de la communication par courrier, des documents, photos et autorisations. Les autorités compétentes auront besoin de preuves formelles. Il vous faut ensuite contacter le département des affaires commerciales de l’ambassade de Chine dans votre pays et la chambre de commerce de votre pays en Chine pour les informer de votre situation en leur fournissant les preuves.

Signaler la fraude aux sites d’alerte

Lorsque vous êtes victime d’une arnaque sur une valeur limitée, il est plus difficile de récupérer votre argent. Signaler les problèmes aux sites d’alerte aux escroqueries permet aux entreprises de protéger les futurs clients. N’oubliez pas de consulter ces sites lorsque vous enquêtez sur votre potentiel vendeur.

Procédures détaillées pour signaler une fraude

L’action bancaire immédiate constitue la première réponse critique face à une fraude détectée. Contactez votre établissement bancaire dans les 24 heures suivant le transfert suspect pour tenter de bloquer la transaction ou initier une procédure de rappel de fonds. Cette démarche urgente nécessite une documentation détaillée prouvant la fraude (communications, contrats, preuves de non-livraison). L’efficacité diminue drastiquement après 48 heures, certaines banques proposant toutefois des services spécialisés anti-fraude avec des délais d’intervention prolongés. Cette procédure offre des chances limitées mais réelles de récupération, particulièrement pour les virements internationaux encore en traitement.

Le dépôt d’une plainte formelle auprès des autorités compétentes renforce vos recours potentiels. En France, la plateforme THESEE (Traitement Harmonisé des Enquêtes et Signalements pour les E-Escroqueries) permet le signalement en ligne des fraudes commerciales internationales. Ce service spécialisé de la police nationale centralise les informations, établit des connexions entre affaires similaires et peut initier des procédures internationales via Interpol. Parallèlement, SignalConso offre un canal de signalement aux autorités de protection des consommateurs, particulièrement utile pour alerter sur les pratiques commerciales trompeuses récurrentes. Ces démarches officielles, même si elles n’aboutissent pas systématiquement à la récupération des fonds, contribuent à l’action collective contre les réseaux frauduleux.

L’alerte communautaire via les plateformes spécialisées s’avère précieuse pour protéger d’autres entrepreneurs. Sites comme Scamwarners, Scam.com ou les forums dédiés à l’importation (ImpEx World, Import-Export Forum) permettent de partager votre expérience détaillée, incluant noms d’entreprises, contacts et modes opératoires. Cette démarche collaborative limite l’impact des fraudeurs en réduisant leur bassin de victimes potentielles. Si la fraude s’est produite via une plateforme B2B comme Alibaba ou Global Sources, leur service de médiation doit être immédiatement alerté avec documentation complète à l’appui – ces marketplaces disposent de procédures spécifiques et peuvent suspendre les comptes suspects.

La consultation juridique spécialisée ouvre des perspectives de recours internationaux. Un avocat expert en droit commercial international évaluera la faisabilité d’une action légale transfrontalière, particulièrement pertinente pour les transactions importantes. Certains cabinets maintiennent des partenariats avec des homologues chinois, facilitant les démarches locales comme le dépôt de plainte auprès du Bureau de Sécurité Publique chinois ou l’engagement de procédures auprès des tribunaux de commerce. Pour les litiges commerciaux dépassant 50 000€, l’arbitrage international par la Chambre de Commerce Internationale ou la CIETAC (Commission Chinoise d’Arbitrage Économique et Commercial International) offre une alternative aux procédures judiciaires traditionnelles, avec des taux de succès supérieurs.

Mesures préventives efficaces contre les fraudes

La vérification approfondie du fournisseur constitue le rempart préventif fondamental. Des plateformes spécialisées comme Panda360 ou China Checkup permettent de valider l’existence légale de l’entreprise via son numéro d’enregistrement chinois (business license). Cette vérification confirme l’adresse officielle, le capital social et l’ancienneté de la société. Pour les transactions significatives, l’audit physique par un tiers indépendant comme AsiaInspection ou Bureau Veritas s’avère judicieux. Ces sociétés conduisent des visites sur site, documentent les capacités réelles de production et vérifient la concordance entre déclarations et réalité. Cette démarche, bien que représentant un investissement initial (généralement entre 300 et 800€), prévient efficacement les pertes potentiellement massives liées à une fraude.

Les inspections qualité pré-expédition neutralisent le risque de substitution qualitative. Ces contrôles, réalisés par des organismes accrédités comme SGS ou Intertek, évaluent la conformité des produits finis aux spécifications convenues avant expédition. L’échantillonnage suit généralement les normes AQL (Acceptable Quality Level) internationalement reconnues. Le coût modéré de ces inspections (environ 300€ par journée d’inspection) offre une garantie substantielle contre les mauvaises surprises à réception. Pour maximiser leur efficacité, ces contrôles doivent être annoncés tardivement, idéalement 24-48h avant leur réalisation, limitant ainsi les possibilités de préparation spécifique par le fournisseur.

La sécurisation des paiements par étapes échelonnées réduit considérablement l’exposition financière. Une structure de paiement équilibrée prévoit généralement un acompte initial limité (20-30%), un second versement après inspection pré-expédition (30-40%), et le solde après réception et vérification des marchandises (30-50%). Pour les premières transactions, privilégiez les instruments sécurisés comme la lettre de crédit documentaire ou le compte séquestre (escrow) proposé par des plateformes comme Alibaba Trade Assurance. Ces mécanismes conditionnent le déblocage des fonds à la réalisation effective des étapes contractuelles, offrant ainsi une protection contre la non-livraison ou la livraison non-conforme.

La traçabilité documentaire systématique protège vos recours potentiels. Toutes les communications substantielles doivent être formalisées par écrit, incluant spécifications techniques détaillées, conditions commerciales, délais et modalités de contrôle qualité. Le contrat commercial, idéalement rédigé en anglais et chinois, doit préciser explicitement les conséquences des non-conformités et le droit applicable en cas de litige. La documentation photographique systématique (échantillons reçus, défauts constatés) complète efficacement ce dispositif. Cette rigueur administrative, parfois perçue comme excessive, constitue pourtant votre meilleure protection en cas de différend, particulièrement dans un contexte international où la preuve écrite prime systématiquement.

L’importance de bâtir une culture du risque au sein de votre entreprise

Afin de ne pas être une cible de fraude et de se protéger au mieux, il est essentiel de préparer vos équipes à ces attaques frauduleuses. Pour cela, il convient d’établir des procédures claires.

Maîtriser les conditions de paiement

Afin de réduire votre exposition à l’escroquerie et à la fraude, négociez les conditions de paiement. Il est également nécessaire d’authentifier tout changement de compte bénéficiaire et de contacter le fournisseur dès la réception de demande de changement de coordonnées bancaires pour ne pas avoir à agir en urgence au moment de transférer l’argent. Il est même préférable de demander un justificatif directement à la banque, car il peut être très facile pour un fournisseur de fabriquer un faux relevé d’identité bancaire.

À noter : plus le fournisseur est grand, plus le risque de fraude est élevé. Il faut donc réaliser des contrôles plus stricts pour les plus grands fabricants.

Notifier les changements d’informations du fournisseur

Procédez aux mêmes vérifications lorsqu’un interlocuteur ou ses coordonnées changent. Il est également important d’apprendre à vérifier les adresses email de vos correspondants. Attention aux adresses email dont le domaine est différent de celui du fournisseur.

Évolution des techniques de fraude et vigilance adaptative

La sophistication croissante des fraudes numériques impose une vigilance renforcée. Les escrocs déploient désormais des sites web élaborés, clonant parfois l’identité visuelle d’entreprises légitimes avec usurpation de logos, certifications et références clients. L’utilisation d’adresses email très similaires aux domaines officiels (ajout d’un tiret ou lettre supplémentaire) piège régulièrement les acheteurs insuffisamment attentifs. La vérification approfondie implique désormais l’analyse des métadonnées des sites (date de création, localisation des serveurs), la validation croisée des contacts via différents canaux, et l’utilisation d’outils spécialisés comme Domain Tools pour authentifier les identités numériques. Cette vigilance technique devient indispensable face à des fraudeurs maîtrisant parfaitement les codes du commerce international et les attentes des importateurs occidentaux.

L’exploitation des nouvelles technologies multiplie les vecteurs de fraude. Les visioconférences montrant des usines fictives (locations temporaires ou montages vidéo), l’utilisation d’intelligence artificielle pour créer des profils commerciaux fictifs crédibles, ou encore la manipulation d’images de produits représentent les frontières actuelles de la fraude commerciale. Face à ces techniques avancées, la combinaison de vérifications traditionnelles (visites physiques par des tiers) et modernes (analyse forensique des communications) devient nécessaire. Les importateurs doivent constamment actualiser leurs pratiques de vérification, en s’appuyant notamment sur les réseaux professionnels d’importateurs partageant leurs expériences et méthodes de détection des nouveaux schémas frauduleux.

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